O golpe OneCoin, cometido pela autoproclamada “Cryptoqueen” é uma das fraudes de criptomoeda mais notórias na história da criptomoeda. Este foi um esquema Ponzi que começou em 2014 até 2017 e fraudou investidores em todo o mundo em quase US$ 4 bilhões de dólares. Este golpe prendeu vários investidores e o misterioso desaparecimento da Cryptoqueen atraiu muita atenção do mundo, levando a investigações em andamento. Vamos saber mais sobre esse golpe abaixo.
O golpe OneCoin
OneCoin foi criada como uma moeda digital revolucionária que completaria e superaria o gigante da criptomoeda Bitcoin. Esta empresa foi fundada por Ruja Ignatova, uma empreendedora búlgara. Ela era doutora em direito pela Universidade de Konstanz. Ela promoveu o OneCoin por meio de apresentações chamativas e usou táticas de marketing multinível. Ela prometeu investir enormes retornos e tornar-se uma grande parte da “revolução financeira”. Dezesseis meses depois, ela embarcou em um avião em Sofia, na Bulgária, e desapareceu da face da terra e não foi vista desde então.
Seu esquema OneCoin era semelhante a uma estrutura de esquema Ponzi, onde os primeiros investidores eram pagos com dinheiro de novos recrutas, criando uma ilusão de lucratividade. Mas, como outras criptomoedas, a OneCoin não tinha blockchain, não tinha valor real e não podia ser negociada livremente.
As “moedas” existiam apenas em um banco de dados centralizado controlado pela empresa. O esquema era um esquema de pirâmide com camadas e fraudou pessoas em mais de US$ 4 bilhões de dólares porque ela convenceu as pessoas a investirem muito dinheiro em sua empresa. Ela também é agora um dos fugitivos mais procurados na lista das 10 pessoas mais procuradas do FBI. Até os documentos judiciais afirmavam que ela sabia que se tratava de uma fraude desde o início.
Vítimas do golpe OneCoin
As vítimas da OneCoin podem ser encontradas em todo o mundo, da Ásia à África e à América do Norte. Muitas vítimas eram pessoas comuns que queriam capitalizar com o aumento da criptomoeda e outras eram investidores experientes que também caíram neste esquema totalmente planeado.
Comunidades inteiras em Uganda investiram dinheiro na OneCoin e foram severamente afetadas porque já pertencem a países com taxas financeiras baixas. Muitas pessoas venderam seus objetos de valor, investiram suas economias e tomaram empréstimos apenas para ganhar com essa criptomoeda que lhes prometia a liberdade financeira com que sonhavam.
Esta criptografia fraude notória e traumática visou principalmente comunidades de imigrantes em países como o Reino Unido, explorando redes de confiança e marketing boca-a-boca. Um dos resultados mais marcantes e dolorosos desse golpe foi como ele afetou os relacionamentos das pessoas. Muitas pessoas anunciaram o OneCoin entre seus amigos e familiares, recorrendo-os a investir nele, tornando-os também vítimas, sem saber. Esse golpe mudou completamente a vida de pessoas, comunidades e famílias arruinadas.
Investigações do golpe OneCoin
Com o tempo, a suspeita das pessoas cresceu, o que levou vários países a iniciar investigações contra a OneCoin. No ano de 2015, a Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária emitiu pela primeira vez um alerta de que o OneCoin pode ser arriscado. Então, em 2016, vários países como a Suécia, a Finlândia e a Letónia tomaram medidas contra a OneCoin emitindo avisos e também iniciaram investigações criminais.
A virada na cena ocorreu em 2017, quando o Departamento de Justiça dos Estados Unidos acusou Ruja Ignatova e muitos outros associados das acusações de fraude de segurança, fraude eletrônica e caso de lavagem de dinheiro. Depois disso, houve várias prisões e ações legais contra a OneCoin em todo o mundo.
Um dos aspectos mais importantes destas investigações foi o irmão de Ignatova, Konstantin Ignatov. Ele assumiu as operações da OneCoin após o desaparecimento dela. Ele foi preso em março de 2019 no Aeroporto Internacional de Los Angeles. Depois de algum tempo, ele se declarou culpado de acusações de lavagem de dinheiro e também de fraude.
Em junho de 2022, o FBI adicionou Ruja Ignatova em sua lista dos dez mais procurados, oferecendo também uma recompensa de US$ 100.000 por qualquer informação sobre ela.
Consequências do golpe OneCoin
O colapso do OneCoin Scam deixou um rastro de devastação financeira. Muitas vítimas investiram todas as suas economias nesta criptomoeda apenas para serem enganadas e marcadas para o resto da vida. Vários grupos de apoio surgiram para ajudar as pessoas a lidar com as suas perdas.
Esse golpe abriu os olhos das pessoas em todo o mundo que investem em criptomoedas, exigindo decisões bem pensadas antes de investir. Apesar das investigações em curso, uma grande quantidade de dinheiro ainda não foi recuperada.
