Se uma empresa ou entidade está planejando lançar um novo aplicativo de criptografia ou serviço de blockchain, como eles encontram os fundos necessários? É através de um método chamado Oferta Inicial de Moedas (ICO). A ICO é semelhante a uma oferta pública inicial (IPO) em que as entidades corporativas vendem as ações de sua empresa para levantar capital.
Os investidores podem comprar uma nova criptomoeda durante um evento da ICO. As ICOs são criadas principalmente por empresas iniciantes que se aventuraram no mercado de criptografia. A ICO é altamente benéfica para os investidores, pois eles podem interagir diretamente com os emissores da ICO sem ter que lidar com intermediários.
Diferentes tipos de ICOs
As ICOs são de dois tipos principais: ICOs privadas e ICOs públicas.
- ICOs privados: Como o nome sugere, os ICOs privados são eventos privados onde apenas investidores selecionados, como instituições financeiras e indivíduos com alto patrimônio líquido, são convidados a investir.
- ICOs públicos: Qualquer pessoa pode investir em um ICO público. Seus objetivos são semelhantes aos de criar uma campanha de crowdfunding para apoiar uma criptomoeda específica. Uma desvantagem das ICOs públicas é que é difícil regular os investidores, bem como os termos do investimento.
O Método de Trabalho da ICO
A ICO é um processo complexo que requer o máximo cuidado para evitar incidentes indesejáveis, fraudes ou duplicações. Os métodos de trabalho em uma ICO desde a fase inicial de concepção até a fase final, quando ela é divulgada no site oficial das moedas, são detalhados nos parágrafos seguintes.
✔️Criação da Moeda
O principal pré-requisito de uma ICO é uma moeda bem definida. Portanto, o primeiro passo na criação de uma ICO é a criação de uma moeda ICO. Os possíveis casos de uso do token, ou seja, se a moeda é um ativo ou uma moeda utilitária, são determinados nesta fase.
✔️Estrutura da OIC
As ICOs estão estruturadas das seguintes maneiras.
- Pool estático com preço estático e fornecimento estático: As moedas vendidas nesta estrutura têm um preço fixo e a oferta de moedas também será limitada. As empresas que oferecem essas ICOs terão uma meta definida quanto ao montante de recursos a serem arrecadados.
- Pool dinâmico com oferta estática, mas preço dinâmico: Nesta estrutura, haverá apenas uma oferta limitada de tokens, mas o preço dos tokens será dinâmico e mudará de acordo com as tendências do mercado. A quantidade de fundos que a plataforma precisa para atender às necessidades de financiamento determina o preço da moeda de tempos em tempos. Se a meta estiver longe de ser alcançada, o preço dos tokens aumentará e vice-versa.
- Pool Dinâmico com Fornecimento Dinâmico e Preço Estático: Aqui o preço de cada moeda será predeterminado, mas haverá um fornecimento ilimitado de moedas. O fornecimento de moedas da OIC terminará quando os requisitos de financiamento forem atendidos.
✔️Lançamento do Livro Branco
Um whitepaper é um documento oficial que fornece detalhes aos potenciais investidores sobre uma determinada ICO. Uma ICO com um white paper bem escrito é a principal coisa para determinar a confiabilidade da ICO.
O conteúdo do white paper inclui, mas não está limitado a
- A intenção do projeto
- O objetivo ou valor que se espera alcançar com a conclusão do projeto
- O custo estimado do projeto ICO
- O número estimado de moedas que serão reservadas como contribuição do fundador
- Os métodos de pagamento e moedas aceitos para comprar moedas durante o ICO
- A data de início e a duração do ICO
Os white papers ajudam os investidores a decidir se devem comprar ou apostar moedas específicas na lista da ICO durante o evento e ajudam a plataforma de moedas a divulgar seus objetivos e expectativas.
✔️Promoção das Moedas
Nesta fase, as notícias sobre o evento da ICO serão divulgadas através de diversas plataformas de redes sociais como Facebook e X. A moeda é promovida em qualquer canal disponível para que a informação chegue ao grupo certo de investidores.
✔️Lançamento da OIC
A etapa final deste processo é o lançamento oficial da OIC. A ICO será limitada pela oferta, preço ou ambos. Assim, os investidores devem tomar decisões rápidas e investir na primeira opção disponível.
Regulamentos de Mercado para ICO
Todos vocês sabem que as criptomoedas são descentralizadas sem qualquer supervisão regulatória. Mas, dados os vários casos de fraude e hacks desenfreados devido ao motivo acima, alguns governos e autoridades centrais criaram regulamentações no domínio das ICOs.
Os governos chinês e sul-coreano implementaram uma proibição total das ICOs. Alguns países como Austrália, Nova Zelândia, Hong Kong e Emirados Árabes Unidos (EAU) têm diretrizes regulatórias específicas para ICOs
Existem ainda outros países que estão em processo de finalização dos processos regulatórios relativos à ICO, como os Estados Unidos e o Canadá.
Benefícios de uma ICO
Um investidor precisa aprender sobre os benefícios de investir em uma ICO para tomar a decisão certa. Os benefícios de uma ICO, bem como as plataformas que a oferecem, são apresentados abaixo.
- O ICO é um método viável para empresas em fase inicial levantarem capital para suas atividades e é uma grande oportunidade para investidores investirem em um projeto emergente.
- A ICO é uma oportunidade para seus proprietários comercializarem seus projetos.
- O ICO é um mecanismo rápido que evita que os investidores enfrentem a maioria dos desafios inerentes ao ecossistema descentralizado.
- O ICO é oferecido por plataformas construídas e executadas com base na tecnologia blockchain, que oferece os mais recentes benefícios aos seus usuários.
- A ICO aumenta a liquidez dos tokens no mercado.
- Não existem intermediários no mercado da OIC, o que é benéfico para todas as partes envolvidas.
- As ICOs proporcionam um alto retorno sobre os investimentos (ROI). Como a duração de uma ICO é curta, é mais fácil para os investidores obterem retornos.
Riscos associados às ICOs e formas de se proteger
Como qualquer outra negociação na indústria de criptomoedas, as ICOs também estão sujeitas a muitos fatores de risco, que, se não forem cuidadosos, podem causar uma enorme perda de dinheiro aos investidores. Os principais riscos relacionados às ICOs são explicados aqui.
- A maioria das empresas que oferecem ICOs são empresas iniciantes. Não é necessário que tenham um ecossistema bem desenvolvido ou objetivos estáveis por trás da sua operação.
- Não existem mecanismos regulatórios adequados que regem uma ICO. A falta de medidas de divulgação resulta em informações insuficientes ou incompletas sobre a OIC, o que resulta numa avaliação errada por parte dos investidores.
- Na maioria dos casos, as ICOs não têm uma declaração clara dos seus objetivos ou termos e condições, o que pode ser um desafio para os investidores.
- O valor das moedas oferecidas através da ICO não é estável e pode flutuar de acordo com as condições do mercado. Às vezes, isso pode resultar em enormes perdas para os investidores.
- A falta de uma quantidade adequada de liquidez pode, por vezes, levar ao fracasso da OIC.
- Se a localização da empresa estiver fora do território em que você reside, poderá ser difícil recuperar quaisquer perdas caso elas ocorram.
Aqui estão as maneiras de se proteger dos riscos associados às ICOs.
- Você deve obter informações adequadas sobre a OIC avaliando seus documentos e white papers. Certifique-se de que a demanda pela OIC seja razoável e não seja exagerada ou baseada em especulações.
- Eduque-se sobre o propósito da empresa ao arrecadar fundos por meio da ICO. Você só deve investir depois de estar convencido da rentabilidade de investir no token.
- Estude as condições de mercado da época e certifique-se de que a volatilidade geral dos preços das criptomoedas não afeta o seu investimento específico.
- Certifique-se de investir em moedas que tenham liquidez adequada e a oferta necessária no mercado.
Você deve verificar estes sinais de alerta e abster-se de investir nessas ICOs.
- As ICOs não podem oferecer retornos garantidos. Os retornos são baseados nas condições de mercado e no desempenho da moeda em um determinado momento. Não invista em ICOS que especifiquem qualquer porcentagem de retorno.
- Não invista em uma moeda que prometa retornos elevados. Os retornos podem ser baixos em relação às condições de mercado.
- Se a empresa que oferece o ICO estiver pressionando você a tomar decisões de investimento rápidas, sem lhe dar tempo suficiente para pesquisar a oferta, você deve evitar investir nela.
- As ofertas não solicitadas de ICO que você recebe por SMS, e-mails ou redes sociais não precisam ser sólidas o tempo todo e, portanto, não devem ser confiáveis sem o conhecimento adequado.
O resultado final
ICOs são eventos que trazem benefícios duplos tanto para as empresas quanto para o investidor. É um meio para as startups arrecadarem dinheiro para financiar seus projetos. As ICOs são benéficas para os investidores porque podem investir em novas criptomoedas nas fases iniciais do seu desenvolvimento e tornar-se parte dos processos de desenvolvimento da plataforma. Se você fizer as escolhas certas depois de considerar cuidadosamente os prós e os contras de um determinado investimento, poderá obter benefícios duradouros de um iCO.
