A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) entrou com uma ação judicial contra a empresa de criptomoedas NovaTech e seus cofundadores casados – Cynthia e Eddy Petion. Alega-se que se trata de um esquema de fraude massivo que teve como alvo 200.000 investidores em todo o mundo, incluindo vários da comunidade haitiano-americana.
O esquema de fraude da NovaTech
De acordo com a SEC, a NovaTech e seus proprietários levantaram mais de US$ 650 milhões de investidores em 4 anos. Eles prometeram aos investidores que seu dinheiro estaria seguro com eles e que teriam “lucros desde o primeiro dia”. Porém, ambos os fundadores não investiram o dinheiro de ninguém, de acordo com a SEC.
Eles usaram o dinheiro para reembolsar os primeiros investidores e pagar comissões aos primeiros promotores. E o resto dos milhões foi usado pelos Petions para si próprios. Esse esquema funcionou desde o dia em que a empresa começou até maio de 2023. Então, a SEC entrou com uma ação no tribunal federal de Miami para ajudar as vítimas a obter justiça.
Visando apenas a comunidade haitiano-americana
A característica mais marcante desta fraude da NovaTech é que ela visava apenas a comunidade haitiano-americana. Alega-se que os Petions tinham um plano mestre para atingir as crenças religiosas das pessoas da comunidade haitiano-americana através de várias plataformas de mídia social e também do WhatsApp. E algumas de suas estratégias de marketing também incluíam o crioulo haitiano.
A fundadora Cynthia Petion autodenominava-se “Reverendo CEO” e também afirmou que a NovaTech era “a “visão de Deus”. Esta abordagem mostra claramente como eles retrataram a si mesmos e a sua companhia para brincar com as crenças religiosas da comunidade haitiano-americana.
Ações legais e investigações contra NovaTech
O processo da SEC não é o único processo legal contra a NovaTech e os Petions. Em dezembro de 2023, Letitia James, procuradora-geral de Nova York, entrou com uma ação separada no tribunal estadual de Manhattan, estimando fraude em mais de US$ 1 bilhão.
Ambos os acusadores concluíram que este esquema de fraude era uma operação em pirâmide que começou com empresas pagando bónus ou comissões para recrutar novos investidores. Esse tipo de estrutura de trabalho já é vista como uma fraude, pois cresce rapidamente, mas acaba entrando em colapso, deixando a maioria das pessoas ligadas a ela com enormes prejuízos.
O governo não consegue encontrar os Petions. A sua localização é incerta, mas estima-se que possam estar a viver no Panamá. Até o momento, os Petions e os advogados da NovaTech não foram encontrados ou identificados, nem ninguém se apresentou para aceitar as acusações.
Acordo do Promotor
De acordo com o desenvolvimento recente, um dos promotores da NovaTech chamado Martin Zizi concordou em pagar uma multa civil de 100.000 dólares para liquidar as acusações relacionadas ao seu envolvimento na promoção da NovaTech e seu esquema. Isto significa que as autoridades legais também estão a envolver e a visar os promotores que promoveram a NovaTech e expandiram o seu plano de fraude.
Implicações para a regulamentação das criptomoedas
O caso da NovaTech destaca os sérios desafios contínuos enfrentados pelos reguladores na supervisão das fraudes de criptomoedas em rápido crescimento na indústria criptográfica. A capacidade das grandes empresas e planejadores fraudulentos de explorar as pessoas pobres já existentes mostra a natureza dos investimentos em criptomoedas e continua a ser uma grande preocupação para as autoridades em todo o mundo.
A ação direta da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) contra a NovaTech implementa uma abordagem um pouco agressiva em relação às fraudes na indústria de criptomoedas, mas ainda há muito a ser feito neste caso. Este esquema de fraude também pressiona a necessidade de educação dos investidores e de devida diligência, especialmente quando se trata de empresas de criptomoedas menos estabelecidas que reivindicam grandes promessas.
Impacto e recuperação da vítima
Esta fraude teve um impacto profundo nas vítimas. Muitos deles investiram suas economias na NovaTech. Portanto, o seu impacto é mais profundo do que parece. A SEC e o Gabinete do Procurador-Geral de Nova Iorque estão a tentar procurar justiça e restituição para todos os investidores, mas todo o processo de recuperação do dinheiro perdido neste tipo de casos não é fácil, o processo pode ser muito longo.
Geral
Este caso da NovaTech é um lembrete dos riscos potenciais associados ao investimento em criptomoeda, especialmente nas empresas que prometem resultados irrealistas em termos de retornos. À medida que a indústria de criptografia evolui, casos como o da NovaTech precisam de regulamentações e tempo adequados para que a perda possa ser remetida.
