Você pode ter encontrado a verificação KYC ao criar uma conta em uma bolsa de criptomoedas. Não apenas para isso, mas uma verificação KYC é necessária em muitos estágios e para muitos propósitos no mundo criptográfico. Você pode não estar familiarizado com os procedimentos KYC e já foi aprovado em seu banco e em outros sistemas financeiros tradicionais. Uma pergunta que frequentemente recebemos é sobre a necessidade de KYC na criptografia. Hoje estamos respondendo a essa pergunta.
Compreendendo os requisitos de criptografia KYC
Vamos começar com KYC. Abordamos as questões ‘O que é KYC?’ e ‘O que é criptografia KYC?’ e muito mais
O que é criptografia KYC?
KYC, abreviatura de Know Your Customer, é um conjunto de padrões que as instituições financeiras praticam para coibir a lavagem de dinheiro, fraude, financiamento do terrorismo e corrupção. É a verificação obrigatória pela qual todos os indivíduos devem passar quando se inscrevem em uma conta. KYC identifica e verifica a identidade do cliente. As verificações KYC ocorrem quando você abre uma nova conta e também periodicamente.
Você precisará fornecer certas provas IF válidas ao órgão financeiro para verificar sua identidade.
O KYC realiza a identificação e a devida diligência do cliente, avalia os riscos associados, realiza monitoramento contínuo e relata todos os tipos de atividades suspeitas.
A criptografia KYC é adotada predominantemente por bolsas de criptomoedas quando você se inscreve em uma nova conta em sua plataforma. Com uma conta, você tem acesso a negociações, investimentos e muito mais. A natureza anônima das criptomoedas torna obrigatório que você passe pelo procedimento KYC. Depois de criar uma conta, você não poderá acessar nenhum dos recursos ou opções até passar no KYC.
Quais detalhes são obtidos durante o procedimento criptográfico KYC?
- Nome legal do indivíduo
- Data de nascimento
- Endereço residencial
- Número de Identificação Nacional
Normalmente, esses são os dados necessários. No entanto, pode mudar de nação para nação. Nos EUA, alguns estados podem perguntar coisas diferentes. Junto com essas informações, também poderá ser necessário fornecer documentos de identificação que confirmem os detalhes que você forneceu.
Normalmente, você terá que enviar uma prova photoIS emitida ou aprovada pelo governo que seja válida e não vencida. Você deverá apresentar um comprovante de endereço, que pode ser uma conta de luz.
Observe que algumas instituições também podem exigir que você preencha um formulário online para concluir o processo de criação de conta.
Depois de coletar os detalhes KYC e os documentos, as instituições criptográficas também podem executar uma verificação subjacente usando um serviço de verificação de identidade. Isso é para garantir que você inseriu o legítimo detalhes.
Além disso, leia: Coisas que você deve saber antes de iniciar investimentos em criptografia
Por que KYC para criptografia?
Um vasto grupo de usuários muitas vezes pode se perguntar por que essas trocas de criptografia exigem um procedimento KYC. Estamos prestes a resolver isso:
A criptomoeda, como você sabe, é um ativo digital altamente volátil. Você nunca pode prever o valor de uma criptografia corretamente, mesmo as previsões de preço não podem fazer isso. As tendências atuais podem mudar no a qualquer momento.
Roma não foi construída num dia, mas uma certa criptografia pode ser construída num dia, no sentido de que pode dominar todo o mercado num dia. As bolsas gigantes podem cair à noite. Além disso, a criptografia garante privacidade, confidencialidade e anonimato aos seus usuários. Isso pode tornar mais difícil para o governo e outros órgãos de fiscalização financeira monitorar o ecossistema criptográfico. A natureza anônima da criptografia pode criar um playground para financiamento ilegal, como o financiamento do terrorismo.
Anteriormente, houve casos de vários grupos terroristas usando plataformas criptográficas para arrecadar dinheiro para financiar suas atividades. Todas essas lacunas na criptografia exigiam um conjunto de regulamentações rigorosas que cada um precisa passar para ser considerado elegível para entrar no mundo criptográfico.
O que a criptografia KYC faz?
O KYC para procedimentos criptográficos protege as bolsas e a infraestrutura financeira contra lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
- O Ccripto KYC estabelece as identidades de todos os clientes
- Ajuda a troca a manter a registro das identidades verificadas de todos os usuários presentes sobre a plataforma
- Ajuda a bolsa a compreender a natureza da criptografia e de outras atividades financeiras de um usuário
- Ajuda a avaliar os riscos associados aos usuários
- Tem o potencial para detectar certos usuários que podem recorrer ao financiamento do terrorismo ou que podem se envolver em atividades ilegais
- Previne tudo de ruim atores de praticando atividades ilegais sobre a plataforma da troca de criptografia
- KYC ajuda a compreender a legitimidade e genuinidade de cada dos usuários
- KYC desempenha um papel crucial na determinação da legitimidade da fonte de financiamento dos usuários
Os rendimentos KYC podem perguntar a você para Seus dados pessoais. Ao mesmo tempo, como já mencionamos, pode ser solicitado que você envie determinados documentos de verificação de identidade documentos. Também pode incluir identificação biométrica.
