Kryptohandel er forskjellig fra handel med andre fiat-valutaer på grunn av peer-to-peer (P2P)-naturen til transaksjonene.
P2P-handel refererer til direkte handel mellom kjøperen og selgeren (de to likemennene) uten innblanding fra en tredjepartsmyndighet som en bank eller en børs.
P2P-handelsplattformen fungerer kun som en plattform for å lette handelen og forstyrrer ikke dens virkemåte.
Før vi diskuterer mer om potensielle svindel i P2P-transaksjoner, forstå hvordan P2P-handel fungerer for å få en dypere forståelse av de mulige veiene til svindelen.
Hvordan fungerer P2P-handel?
De forskjellige trinnene som skal følges for vellykket gjennomføring av handel på en P2P-plattform er gitt nedenfor.
- Det første trinnet er å registrere deg på en P2P-plattform ved å opprette kontoen din på den. Du må kanskje oppgi opplysningene dine for KYC-verifisering.
- Deretter lager du en liste over kryptovalutaene du har tenkt å handle og bestemmer hvor mye krypto du ønsker å kjøpe eller selge.
- Plattformen matcher automatisk ditt valg med enhver annen motpart hvis interesse samsvarer med ditt valg.
For å sikre sikkerheten til transaksjonene, ber plattformen begge parter om å sette inn eiendelene de ønsker å bytte inn på en sperret konto.
Dette trinnet sikrer at ingen av partene stikker av uten å fullføre transaksjonene.
- P2P-plattformen gir også et rom for interpartskommunikasjon for de involverte partene for å diskutere vilkårene og betingelsene.
- Etter forhandlingen bekrefter begge partene at de er enige i vilkårene.
- Etter bekreftelsen og avtalen vil deponeringen frigi eiendelene og utveksle dem mellom de berørte partene.
Hva er de potensielle svindelene knyttet til P2P-kryptohandel og hvordan unngår jeg dem?
Transaksjoner med penger på nett er et område hvor mange svindel skjer hver dag. Riktig kunnskap om svindelene og måten de utføres på er avgjørende mens man tenker på måter å unngå dem på.
I denne delen vil vi snakke om forskjellige P2P-krypto-svindel og måter å unngå dem på.
Falske escrow-transaksjonskvitteringer
Escrow-transaksjoner er avgjørende i P2P-nettverket. Svindlerne kan henvende seg til deg med en falsk kvittering eller andre detaljer som viser en falsk deponeringstransaksjon.
De kan be deg om å frigi betalingene eller eiendelene i retur for den falske transaksjonen. Husk alltid at deponeringstransaksjoner gjøres samtidig fra begge sider, og betalingstransaksjonen vil reflekteres direkte på kontoen din.
Du bør gå bort fra mistenkelige transaksjoner og bekrefte med banken eller lommeboken din for å sikre ektheten av transaksjonene.
Trekantsvindel
Trekantsvindel oppstår når to svindlere legger inn samtidige bestillinger for å kjøpe det samme settet med eiendeler.
En svindler kan be selgeren om å frigi eiendelene ved å vise betalingsreferansen for betalingen utført av den andre svindleren.
Dette kan føre til at selger får mindre enn nødvendig sum. For å unngå slik svindel, sørg alltid for at du sjekker navnet og andre detaljer på betalingskvitteringen for å sikre at du gjør forretninger med rett person.
Man-in-the-Middle-svindel
I denne typen svindel kan svindleren utgi seg for å være P2P-plattformen og vil tilby å gi deg råd.
De kan kontakte deg gjennom andre sosiale mediekanaler som Telegram, WhatsApp, Facebook, etc, og kan lokke deg til å bruke lenkene de har gitt for å utføre transaksjoner.
For å unngå slike tilfeller, sørg for at du kommuniserer kun gjennom autoriserte kanaler. Ikke godta betalinger eller overfør eiendelene dine gjennom tredjepartsapper eller nettsteder.
SMS-svindel
Svindlere kan sende deg SMS ved å utgi seg som banker eller kryptolommebøker og kan be deg om å foreta betalinger eller oppgi andre sensitive detaljer.
Du bør ikke kommunisere på andre måter enn chat-funksjonen til P2P-plattformen og sjekke med den berørte myndigheten før du foretar transaksjonene.
Bunnlinjen
P2P kryptohandel er en enkel og praktisk metode for handel sammenlignet med andre tradisjonelle metoder.
Men det er ikke blottet for svindel. Så du bør gjøre det til en vane å sikre gyldigheten av transaksjonene før bekreftelse for å redde dine verdifulle eiendeler fra P2P-krypto-svindel
