Vous avez peut-être rencontré la vérification KYC lorsque vous créez un compte dans un échange de crypto-monnaie. Non seulement pour cela, mais une vérification KYC est requise à de nombreuses étapes et à de nombreuses fins dans le domaine de la cryptographie.
Vous n’êtes peut-être pas étranger aux procédures KYC et vous les avez déjà suivies dans votre banque et dans d’autres systèmes financiers traditionnels. Une question que l’on nous pose souvent concerne la nécessité du KYC dans la cryptographie. Aujourd’hui, nous répondons à cette question.
Comprendre les exigences de cryptographie KYC ?
Commençons par KYC. Nous répondons aux requêtes « Qu’est-ce que KYC ? », « Qu’est-ce que le crypto KYC ? » et plus encore.
Qu’est-ce que le Crypto KYC ?
KYC, l’abréviation de Know Your Customer, est un ensemble de normes que les institutions financières mettent en œuvre pour lutter contre le blanchiment d’argent, la fraude, le financement du terrorisme et la corruption.
Il s’agit du contrôle obligatoire que tous les individus doivent effectuer lorsqu’ils créent un compte. KYC identifie et vérifie l’identité du client. Les contrôles KYC ont lieu lorsque vous ouvrez un nouveau compte et également périodiquement.
Vous devrez fournir certaines preuves IF valides à l’organisme financier pour vérifier votre identité.
KYC effectue l’identification des clients et fait preuve de diligence raisonnable, évalue les risques associés, effectue une surveillance continue et signale toutes sortes d’activités suspectes.
La crypto KYC est principalement adoptée par les échanges de crypto-monnaie lorsque vous créez un nouveau compte sur sa plateforme. Avec un compte, vous avez accès au trading, aux investissements et bien plus encore.
Le caractère anonyme des cryptomonnaies impose de passer par la procédure KYC. Une fois que vous avez créé un compte, vous ne pourrez accéder à aucune des fonctionnalités ou options tant que vous n’aurez pas réussi le KYC.
Quels détails sont obtenus lors de la procédure crypto KYC ?
- Nom légal de la personne
- Date de naissance
- Adresse de résidence
- Numéro national d’identité
Généralement, ce sont les données requises. Toutefois, cela peut changer d’un pays à l’autre. Aux États-Unis, certains États peuvent vous demander des choses différentes.
Parallèlement à ces informations, vous devrez peut-être également fournir des pièces d’identité confirmant les détails que vous avez fournis. Habituellement, vous devrez soumettre une preuve photoIS émise ou approuvée par le gouvernement, valide et non expirée. Vous devrez présenter un justificatif de domicile, il peut s’agir d’une facture de services publics.
Notez que certaines institutions peuvent également vous demander de remplir un formulaire en ligne pour terminer le processus de création de compte.
Après avoir collecté les détails KYC et les documents, les institutions cryptographiques peuvent également effectuer une vérification sous-jacente à l’aide d’un service de vérification d’identité. Ceci afin de vous assurer que vous avez saisi le légitime détails.
Pourquoi KYC pour la cryptographie ?
Un vaste groupe d’utilisateurs peut souvent se demander pourquoi ces échanges cryptographiques nécessitent une procédure KYC. Nous sommes sur le point de résoudre ce problème :
Comme vous le savez, la crypto-monnaie est un actif numérique très volatil. Vous ne pouvez jamais prédire correctement la valeur d’une cryptomonnaie, même les prévisions de prix ne peuvent pas le faire. Les tendances actuelles pourraient changer à à tout moment.
Rome n’a pas été construite en un jour, mais une certaine cryptographie peut être construite en un jour, dans le sens où elle peut dominer l’ensemble du marché en une journée.
Les échanges géants pourraient tomber la nuit. En outre, la crypto garantit la confidentialité et l’anonymat de ses utilisateurs. Cela peut rendre plus difficile pour le gouvernement et d’autres organismes chargés de l’application des lois financières de surveiller l’écosystème cryptographique. La nature anonyme de la cryptographie peut constituer un terrain de jeu pour le financement illégal tel que le financement du terrorisme.
Auparavant, il y avait eu des cas où plusieurs groupes terroristes utilisaient les plateformes de cryptage pour collecter des fonds afin de financer leurs activités.
Toutes ces failles dans la cryptographie nécessitent un ensemble de réglementations strictes que chacun doit respecter pour être considéré comme éligible pour entrer dans le monde de la cryptographie.
À quoi sert le crypto KYC ?
Le KYC pour les procédures cryptographiques protège les bourses et l’infrastructure financière du blanchiment d’argent et d’autres délits financiers.
- Le ccrypto KYC établit l’identité de tous les clients
- Cela aide l’échange à garder un enregistrement des identités vérifiées de tous les utilisateurs présents sur la plateforme
- Cela aide l’échange à comprendre la nature de la cryptographie d’un utilisateur et d’autres activités financières.
- Il permet d’évaluer les risques associés aux utilisateurs
- Il a le potentiel de détection de certains utilisateurs susceptibles de se tourner vers le financement du terrorisme ou de se livrer à des activités illégales
- Ça évite tout mal acteurs de pratiquant activités illégales sur la plateforme d’échange crypto
- KYC aide à comprendre la légitimité et l’authenticité de chaque des utilisateurs
- KYC joue un rôle crucial dans la détermination de la légitimité de la source de financement des utilisateurs
Les produits KYC peuvent vous demander pour Vos informations personnelles. En même temps, comme nous l’avons déjà mentionné, il peut vous demander de soumettre certaines pièces d’identité vérifiant documents. Cela peut également inclure une identification biométrique.
