Avec plus de 18 000 crypto-monnaies, la gestion et le suivi des investissements peuvent définitivement devenir un obstacle. Pour surmonter ce défi, les investisseurs en cryptographie utilisent la gestion de portefeuille. Une gestion de portefeuille efficace permet aux participants à la cryptographie d’allouer leurs actifs et de protéger leurs investissements contre les risques potentiels.
Cela aura un impact significatif sur le succès à long terme du marché de la cryptographie. Cet article vous offre les informations de base sur la gestion de portefeuille, y compris le fonctionnement, les étapes à suivre, et bien plus encore.
Qu’est-ce que la gestion de portefeuille en crypto?
La gestion de portefeuille est le processus de gestion des actifs cryptographiques pour atteindre des objectifs financiers spécifiques et améliorer ainsi les rendements potentiels des investissements. Les étapes de base de la gestion de portefeuille sont l’allocation d’actifs, la sélection des investissements, l’exécution des transactions, la surveillance et le rééquilibrage.
Allocation d’actifs
L’allocation d’actifs est le processus par lequel un investisseur détermine le montant investi dans chaque classe d’actifs. On l’appelle également pondération du portefeuille. Différentes catégories de crypto incluent les pièces mèmes, la finance décentralisée et les jetons de jeu.
Sélection des actifs
La sélection d’actifs est le processus de choix d’un jeton individuel. Cela peut se produire après la sélection des catégories, dite « top-down », ou avant la sélection des catégories, dite « bottom-up ».
Exécution des transactions
L’exécution des transactions fait référence à l’achat et à la vente de jetons cryptographiques après leur sélection pour le portefeuille. Lorsqu’il négocie un jeton cryptographique, un investisseur doit prendre en compte le coût de la transaction et le dérapage (la différence entre le prix réel et le prix ciblé).
Surveillance
Avec la croissance continue du secteur de la cryptographie, les caractéristiques des jetons cryptographiques peuvent changer rapidement, une évaluation des performances des jetons individuels et des portefeuilles devient donc obligatoire.
Rééquilibrage
En raison des prix variables des crypto-monnaies, le poids cible change continuellement, une technique de restauration est donc importante. Le rétablissement des pondérations cibles des catégories et des jetons individuels dans le portefeuille est appelé rééquilibrage.
Comment fonctionne une gestion de portefeuille crypto ?
Un système de gestion de portefeuille crypto optimise les rendements et gère les risques associés. Un participant crypto peut gérer son portefeuille en fonction de sa stratégie d’investissement, celle-ci peut être à long terme ou à court terme. Un investisseur doit suivre en permanence son investissement pour gérer ses pertes et bénéfices potentiels.
Concepts importants de la gestion de portefeuille
Diversification
Étant donné que la plateforme cryptographique est très volatile, les chances de gagner et de perdre sont les mêmes. Pour augmenter le potentiel de gain ou réduire le risque, il est conseillé aux investisseurs d’investir le portefeuille dans différents jetons, cette stratégie est connue sous le nom de diversification. Investir un portefeuille dans un jeton spécifique peut être risqué, mais lorsqu’une perte survient, elle peut être grave. Il est toujours idéal d’investir dans de nombreux jetons aléatoires plutôt que dans quelques-uns, à moins que vous ne soyez fortement convaincu par un jeton spécifique.
Gestion des risques
Les enjeux des crypto-monnaies sont associés au risque, un investisseur doit analyser le risque-rendement avant de négocier des fonds réels. Un système de gestion des risques minimise les effets des risques et contrôle la volatilité. Répartissez les mises après avoir examiné la tolérance au risque. Il est toujours conseillé d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre et de vous préparer aux fluctuations des prix.
Évaluez les tendances et les évolutions du marché dans le secteur de la cryptographie et prenez des décisions éclairées pour créer un portefeuille efficace. Les stratégies de gestion des risques comprennent des ordres stop-loss et des techniques de taille de position.
Stratégies de sortie
En crypto, une stratégie de sortie fait référence au moment idéal où un investisseur doit retirer ses investissements. Une stratégie de sortie peut consister soit à prendre des bénéfices lorsque tout fonctionne bien, soit lorsque les choses vont mal. Les stratégies de sortie peuvent varier selon les investisseurs individuels, car la tolérance au risque et les objectifs d’investissement sont différents pour chacun.
Le retour sur investissement étape par étape et initial sont les deux stratégies de sortie les plus populaires. Dans une stratégie étape par étape, un utilisateur doit retirer progressivement une petite quantité des bénéfices, tandis que dans les retours sur investissement initiaux, il doit retirer l’investissement initial dans une transaction rentable. En suivant une stratégie de retour sur investissement initial, un investisseur s’assure de ne pas perdre plus d’argent que l’investissement initial.
Pensées finales
Un système de gestion de portefeuille joue un rôle essentiel dans les investissements cryptographiques. Il permet à un investisseur d’améliorer les bénéfices de son investissement en équilibrant ou en éliminant les facteurs de risque. Une gestion de portefeuille efficace permet de sélectionner, d’allouer, de négocier, de surveiller et de rééquilibrer les investissements. La diversification permet d’investir dans différents jetons et évite les risques de pertes graves. Un participant crypto doit analyser les stratégies de gestion des risques et de sortie avant d’investir dans un espace crypto.
