Dans leen constante croissance monde des crypto-monnaies évaluant les performances deson l’investissement est très important. Il existe de nombreux outilsàévaluer la performance de investissements. L’un desle plus important et facilefaçons consiste à calculer le retour sur investissement (ROI).
C’est un moyen très simple de calculer le quantum d’appréciation de l’investissement. Il offre à un investisseuravecune métrique pour évaluer son investissement et le comparer avec d’autres investissements.
Comme retour sur investissementfait ne pas considérer la période d’investissement, une meilleure mesure est le retour sur investissement annualisé, qui calcule le retour sur investissementsur 12mois/année.
Il s’agit d’une meilleure mesure pour comparer les investissements car elle prend en compte la période d’investissement. D’autres méthodes alternatives d’évaluation du retour sur investissement des cryptomonnaies, comme le taux de rendement interne(IRR), l’analyse comparative,et ajusté en fonction du risque retour sont introduits dans l’article.
Cet article sera utile à un investisseur amateur ou à un investisseur chevronné pour prendre une décision d’investissement éclairée.
Qu’est-ce que le retour sur investissement ?
Le retour sur investissement ou retour sur investissement est une mesure utilisée en finance pour évaluer la rentabilité d’un investissement. Le retour sur investissement mesure la perte ou le gain d’un investissement par rapport à l’argent investi. La formule couramment utilisée est
Retour sur investissement = [(Valeur actuelle de l’investissement-Coût de l’investissement) /Coût de l’investissement] x100 %
C’est le rapport de la différence entre la valeur actuelle de l’investissement et le coût de l’investissement et le coût de l’investissement exprimé en pourcentage.
La valeur en pourcentage peut être comparée entre différents investissements pour évaluer la rentabilité de l’investissement. Un retour sur investissement plus élevé indique une plus grande rentabilité de l’investissement.
Pertinence du ROI dans la cryptomonnaie
Un investisseur en crypto-monnaie doit évaluer régulièrement la performance de ses investissements par rapport à des marchés plus larges, notamment d’autres crypto-monnaies, actions, obligations, immobilier, or, etc., afin d’avoir un meilleur jugement sur la rentabilité des investissements et de décider des futures voies d’investissement.
Un exemple est donné pour le calculateur de retour sur investissement ci-dessous.
Supposons qu’un investissement de 10 000 $ soit investi dans Bitcoin et que sa valeur actuelle soit de 30 000 $.
ROI =[(30 000-10 000)/10 000]x 100 %=300 %, ce qui est un taux de rendement extrêmement élevé par rapport au rendement des marchés boursiers.
Considérons un autre scénario où l’investissement était de 40 000 $ et la valeur actuelle de l’actif est de 30 000 $.
Retour sur investissement [(30 000-40 000)/40 000]x100%= -25%, Soit une perte de 25% sur l’investissement.
Les cryptomonnaies étant très volatiles, le retour sur investissement peut être négatif ou positif au moment du calcul. Le calcul du retour sur investissement permet d’évaluer les performances des actifs et fournit une évaluation de la rentabilité des actifs cryptographiques.
Comparer le retour sur investissement de différentes crypto-monnaies peut aider à identifierles devises les plus rentables et prendre des décisions éclairées sur la manière de procéder lors de l’achat d’actifs cryptographiques.
Parallèlement à cette compréhension, le retour sur investissement contribue également à l’optimisation du portefeuille d’actifs. En fonction de la rentabilité des investissements, les montants investis peuvent être déplacés et diversifiés dans différentes crypto-monnaies plus performantes.
Une stratégie de flux de trésorerie positif est utilisée par de nombreux traders pour élargir leurs portefeuilles en calculant le retour sur investissement.
Le calculateur de rentabilité donne un aperçu des flux de trésorerie générés par les investissements et aide ainsi à prendre des décisions sur le montant du capital qui pourrait potentiellement être utilisé pour de nouvelles acquisitions.
Autres alternatives pour le retour sur investissement des cryptomonnaies
- ROI annualisé
Le calcul de base du ROI ne prend pas en compte la période d’investissement. Comme la plupart des retours sur investissement sont calculés sur une base annualisée, il est préférable de suivre cette mesure pour calculer la rentabilité car elle est plus facile à comparer avec d’autres investissements.
- Taux de rendement interne (TRI)
Le TRI est une mesure qui prend en compte la valeur temporelle de l’argent. Le TRI est utilisé pour évaluer l’attractivité d’un projet ou d’un investissement. Si le TRI d’un projet est supérieur au taux de rendement requis par l’entreprise, le projet est considéré comme souhaitable.
L’essentiel est que si le retour sur investissement annuel donne le rendement moyen par an, le TRI prend en compte la valeur temporelle de l’argent et donne le taux de croissance que le projet est censé générer. Le TRI ne peut pas être utilisé pour comparer différents investissements à moins qu’ils n’aient des schémas de flux de trésorerie similaires.
- Analyse comparative
En comparant les performances des actifs cryptographiques aux références du secteur, des informations précieuses peuvent être glanées. La performance d’un investissement peut être comparée à d’autres actifs cryptographiques ou à des actions, fonds, etc. pour en déduire la performance de l’investissement. C’est ce qu’on appelle l’analyse des performances relatives.
- Rendement ajusté au risque
Dans cette métrique, on peut intégrer le risque associé à un investissement dans le calculateur de rentabilité. Chaque investissement crypto comporte un risque différent. Des mesures ajustées au risque, telles que le ratio Sharpe et le ratio Sortino, évaluent le compromis risque-rendement des actifs cryptographiques, ce qui peut aider à sélectionner les crypto-monnaies en fonction de l’appétit pour le risque de l’investisseur et de la philosophie d’investissement.
Conclusion
Pour évaluer la rentabilité afin d’optimiser les investissements dans le portefeuille et diversifier les investissements, le calcul du retour sur investissement des actifs cryptographiques est très important.
Il est très simple de calculer le retour sur investissement de base sur la base de formules, ce qui peut aider les investisseurs à évaluer le succès de leurs investissements dans les crypto-monnaies et à prendre des décisions éclairées à l’avenir sur la base d’informations basées sur des données.
D’un autre côté, il existe des limites au retour sur investissement et pour atténuer le fait que des mesures telles que le retour sur investissement annualisé, le TRI et les rendements ajustés au risque doivent également être pris en compte pour l’évaluation complète des actifs cryptographiques.
