La finance décentralisée ou DeFi, comme son nom l’indique, est une technologie qui élimine les intermédiaires traditionnellement associés à la finance centralisée, pour céder la place à un mode de transactions financières plus démocratique, non censuré mais sécurisé.
Bien qu’elle n’ait pas encore atteint son plein potentiel, la DeFi est considérée comme l’avenir de la finance grâce à ses fonctionnalités de transaction peer-to-peer tout compris.
Cet article vise à vous guider à travers certaines des meilleures plateformes DeFi du moment que vous pourriez explorer pour faire partie d’un avenir offrant sécurité, transparence et meilleur contrôle sur vos finances.
7 meilleures plateformes DeFi
1. Uniswap
Uniswap, pionnier du modèle de teneur de marché automatisé, a été lancé en novembre 2018. Il s’agissait de l’une des premières plates-formes DeFi à concurrencer le géant de la cryptographie Ethereum.
Actuellement, en 2024, Uniswap domine le marché avec ses fonctionnalités innovantes telles que la liquidité concentrée qui permet une liquidité dans des fourchettes de prix spécifiques, ainsi que le service transparent qu’il fournit aux clients.
Bien que la plate-forme propose des centaines de jetons, les plus populaires incluent les pièces stables et le bitcoin enveloppé.
2. Aave
Les prêts flash sont une caractéristique unique de la plateforme, où elle prête sans garantie. Aave est une plateforme basée sur Ethereum qui permet de prêter et d’emprunter sur la base de contrats intelligents.
Aave est l’une des meilleures plates-formes DeFi en 2024, offrant aux utilisateurs des options entre les 17 crypto-monnaies différentes proposées par la plate-forme.
À l’exception des prêts flash, les emprunteurs doivent fournir une garantie avant de pouvoir emprunter afin de pouvoir bénéficier d’un prêt à hauteur de la valeur de la garantie qu’ils fournissent. aToken, le jeton que les emprunteurs reçoivent une fois qu’ils ont déposé la garantie, a sa valeur liée à un autre actif afin de maintenir une valeur stable.
3. Lido
Lido est une plate-forme complète de prêt et d’échange et reste l’un des meilleurs choix pour les utilisateurs en 2024. La plate-forme a été lancée en 2020, prenant en charge la couche de consensus post-Ethereum Merge Ethereum 2.0 et les blockchains PoS de couche 1.
LDO, l’actif cryptographique natif de la plateforme, est utilisé comme moyen de distribution des droits de gouvernance de la plateforme, où un détenteur de LDO obtient le droit de vote sur les questions concernant la mise à niveau et les fonctionnalités de la plateforme. À des taux d’intérêt compétitifs, la plateforme profite à la fois aux prêteurs et aux emprunteurs, améliorant ainsi l’expérience client.
4. MakerDAO
MakerDAO fonctionne sur la blockchain basée sur Ethereum, exploitant et maintenant DAI, la première crypto-monnaie décentralisée adossée à des garanties.
Tout cela fait partie du protocole Maker qui utilise une combinaison de contrats intelligents et de la technologie Maker Vault pour générer de nouveaux DAI sans l’intervention du gouvernement ou des banques.
MKR, le jeton natif du protocole, assure le suivi des modifications apportées au protocole Maker. Le jeton donne aux utilisateurs le droit de voter et d’exprimer leurs opinions lors de l’exécution du protocole.
5. Frax Finance
Frax Finance, anciennement connue sous le nom de Decentral Bank, a été cofondée parSam Kazemian, Travis Moore et Jason Huan EN 2019, avec l’intention de créer un stablecoin, dont une partie est adossée à des garanties et le reste de manière algorithmique.
Le jeton natif de la plate-forme s’appelle FRAX, qui, bien qu’initié de cette manière, est ensuite passé à une forme entièrement garantie.
Dans le but d’améliorer l’implication de la communauté, la plateforme a introduit FSX, son jeton de gouvernance. Outre les prêts et les emprunts, la plate-forme fournit des services tels que la tenue de marché automatisée et le jalonnement de liquidités, renforçant ainsi l’orientation client du protocole.
6. Balancier
Balancer est l’une des plus anciennes plateformes DeFi, lancée en 2018, en tant qu’échange décentralisé où les utilisateurs peuvent acheter et vendre n’importe quelle crypto-monnaie de leur choix.
Ses caractéristiques uniques incluent le regroupement d’un ensemble de huit jetons dans un pool conçu pour ajuster automatiquement les allocations d’actifs afin de conserver une valeur stable même en cas de fluctuations de prix.
Les pools s’adaptent également aux différents niveaux de risque et aux autres préférences des utilisateurs. La plateforme est construite sur six réseaux blockchain différents, dont Ethereum.
7. Curve
Curve est l’une des meilleures plateformes d’échange décentralisées émergentes de 2024, qui se concentre sur les pièces stables. Donnant la priorité à la stabilité ainsi qu’à la diversité du marché, la plateforme offre des options de trading fiables et à faible risque en maximisant l’efficacité des swaps de pièces stables.
Plus tard, la plate-forme a ajouté la prise en charge des Wrapped Bitcoins et Wrapped Ethereum en dehors des pièces stables. L’échange est construit sur Ethereum et dispose d’un jeton de gouvernance appelé CRV qui a transformé l’échange en une organisation autonome décentralisée.
Compte tenu de la nature dynamique des espaces de finance décentralisée, cette liste pourrait changer à tout moment. Cependant, pour l’instant, voici quelques-unes des meilleures plateformes auxquelles vous devriez faire attention cette année.faire unprofit sur les transactions, qu’il s’agisse de prêts ouemprunt.
