Du er muligvis stødt på KYC-bekræftelsen, da du opretter en konto i en kryptovalutabørs. Ikke kun for dette, men en KYC-verifikation er påkrævet på mange stadier og til mange formål i kryptoområdet. Du er måske ikke ukendt med KYC-procedurerne, og du har bestået dette i din bank og andre traditionelle økonomisystemer. Et spørgsmål, som vi ofte får, handler om nødvendigheden af KYC i krypto. I dag besvarer vi det spørgsmål.
Forstå KYC-krypteringskrav?
Lad os starte med KYC. Vi adresserer forespørgslerne ‘Hvad er KYC?’, og ‘Hvad er crypto KYC?’ og mere
Hvad er Crypto KYC?
KYC, forkortelsen for Know Your Customer, er et sæt standarder, som finansielle institutioner praktiserer for at begrænse hvidvaskning af penge, bedrageri, terrorfinansiering og korruption. Det er den obligatoriske kontrol, alle personer skal igennem, når de opretter en konto. KYC identificerer og verificerer kundens identitet. KYC-tjek finder sted, når du åbner en ny konto og også med jævne mellemrum.
Du skal fremlægge visse gyldige IF-beviser til det finansielle organ for at bekræfte din identitet.
KYC udfører kundeidentifikation og kundekendskabsundersøgelse, vurderer de risici, der er forbundet, udfører løbende overvågning og rapporterer alle former for aktiviteter, der er mistænkelige.
KYC crypto er overvejende adopteret af kryptovalutabørser, når du tilmelder dig en ny konto på dens platform. Med en konto har du adgang til handel, investering og meget mere. Den anonyme karakter af kryptovalutaerne gør det obligatorisk, at du gennemgår KYC-proceduren. Når du har oprettet en konto, vil du ikke kunne få adgang til nogen af funktionerne eller mulighederne, før du har bestået KYC.
Hvilke detaljer opnås under krypto-KYC-proceduren?
- Personens juridiske navn
- Fødselsdato
- Bopælsadresse
- Nationalt ID-nummer
Typisk er disse de nødvendige data. Det kan dog ændre sig fra nation til nation. I USA kan nogle stater spørge dig om forskellige ting. Sammen med disse oplysninger kan du også blive bedt om at fremlægge ID-dokumenter, der bekræfter de oplysninger, du har givet. Normalt skal du indsende et offentligt udstedt eller godkendt fotoIS-bevis, der er gyldigt og ikke-udløbet. Du vil blive bedt om at indsende et adressebevis, det kan være en regning.
Bemærk, at nogle institutioner også kan kræve, at du udfylder en formular online for at fuldføre kontooprettelsesprocessen.
Efter at have indsamlet KYC-oplysningerne og dokumenterne, kan kryptoinstitutionerne også køre en underliggende kontrol ved hjælp af en identitetsbekræftelsestjeneste. Dette er for at sikre, at du har indtastet de legitime oplysninger.
Hvorfor KYC til krypto?
En stor gruppe brugere kan ofte undre sig over, hvorfor disse kryptoudvekslinger kræver en KYC-procedure. Vi er på nippet til at løse det:
Cryptocurrency er som bekendt et meget flygtigt digitalt aktiv. Du kan aldrig forudsige værdien af en krypto korrekt, selv prisforudsigelserne kan ikke gøre det. De aktuelle tendenser kan ændre sig til enhver tid.
Rom blev ikke bygget på en dag, men en bestemt krypto kan blive bygget på en dag, i den forstand at den kan dominere hele markedet inden for en dag. De gigantiske børser kan falde om natten. Krypto sikrer også privatliv, fortrolighed og anonymitet til sine brugere. Dette kan gøre det sværere for regeringen og andre finansielle håndhævelsesorganer at overvåge kryptoøkosystemet. Den anonyme karakter af krypto kan gøre en legeplads for ulovlig finansiering såsom terrorfinansiering.
Tidligere har der været tilfælde af flere terrorgrupper, der bruger kryptplatformene til at rejse penge til at finansiere deres aktiviteter. Alle sådanne smuthuller i krypto krævede et sæt strenge regler, som hver enkelt skal gennemgå for at blive anset for at være berettiget til at komme ind i kryptoverdenen.
Hvad gør crypto KYC?
KYC for kryptoprocedurer beskytter børserne og den finansielle infrastruktur mod hvidvaskning af penge og anden økonomisk kriminalitet.
- Krypto-KYC etablerer identiteten på alle kunder
- Det hjælper udvekslingen med at holde et register over de verificerede identiteter for alle de brugere, der er til stede på platformen
- Det hjælper børsen med at forstå karakteren af en brugers krypto og andre økonomiske aktiviteter
- Det hjælper med at vurdere de risici, der er forbundet med brugerne
- Det har potentiale til at opdage visse brugere, der kan henvende sig til terrorfinansiering, eller som kan deltage i ulovlige aktiviteter
- Det forhindrer alle dårlige aktører i at udøve ulovlige aktiviteter på platformen for kryptobørsen
- KYC hjælper med at forstå legitimiteten og ægtheden af hver af brugerne
- KYC spiller en afgørende rolle i at bestemme legitimiteten af brugernes finansieringskilde
KYC-provenuet kan bede dig om dine personlige oplysninger. Samtidig kan det, som vi allerede har nævnt, bede dig om at indsende visse ID-bekræftelsesdokumenter. Det kan også omfatte biometrisk identifikation.
