I den stadigt voksende verden af kryptovalutaer, der evaluerer ydeevnen af ens investering er meget vigtig. Der er mange værktøjer til vurdere udførelsen af investeringer. En af de mest vigtige og let måder er at beregne investeringsafkastet (ROI). Det er en meget enkel måde at beregne værdien af investeringen på. Det giver en investor med en metrik til at evaluere sin investering og sammenligne den med andre investeringer.
Som ROI gør ikke betragte investeringsperioden som en bedre metrik er det årlige investeringsafkast, som beregner investeringsafkastet over 12 måneder/år. Det er en bedre målestok at sammenligne investeringer, da den tager højde for investeringsperioden.
Andre alternative metoder til at vurdere krypto ROI, som Internal rate of return (IRR), sammenlignende analyse, og risikojusteret afkast introduceres i artiklen. Denne artikel vil være nyttig for en amatørinvestor eller en erfaren investor til at træffe en informeret investeringsbeslutning.
Hvad er ROI?
ROI eller Return on Investment er en metrik, der bruges i finansiering til at evaluere rentabiliteten af en investering. ROI måler tabet eller gevinsten fra en investering i forhold til de investerede penge. Den almindelige formel er
Afkast af investering=[(Nuværende værdi af investering-investeringsomkostninger) /investeringsomkostninger] x100 %
Det er forholdet mellem forskellen mellem den aktuelle værdi af investeringen og omkostningerne ved investeringen og investeringsomkostningerne udtrykt i procent. Værdien i procent kan sammenlignes på tværs af forskellige investeringer for at vurdere investeringens rentabilitet. Et højere ROI indikerer større rentabilitet af investeringen.
Relevans af ROI i kryptovaluta
En kryptovaluta-investor bør regelmæssigt vurdere investeringernes ydeevne sammenlignet med de bredere markeder, herunder andre kryptovalutaer, aktier, obligationer, fast ejendom, guld osv. for at have en bedre bedømmelse af investeringernes rentabilitet og for at beslutte fremtidige investeringsmuligheder.
Et eksempel er givet for regnemaskinen for ROI nedenfor.
Antag, at en investering på $10.000 er i Bitcoin, og dens nuværende værdi er $30.000.
ROI =[(30.000-10.000)/10.000]x 100%=300%, hvilket er et ekstremt højt afkast, sammenlignet med afkast på aktiemarkederne.
Lad os overveje et andet scenarie, hvor investeringen var $40.000, og den aktuelle værdi af aktivet er $30.000.
Afkast af investeringen [(30.000-40.000)/40.000]x100%= -25%, Det er et tab på 25% på investeringen.
Da kryptovalutaer er meget volatile, kan investeringsafkastet enten være negativt eller positivt på beregningspunktet. Beregning af ROI hjælper med at evaluere aktivernes ydeevne og giver en vurdering af rentabiliteten af kryptoaktiver. Sammenligning af ROI af forskellige kryptovalutaer kan hjælpe med at identificere de mest rentable valutaer og træffe informerede beslutninger om, hvordan man fortsætter, når man køber kryptoaktiver.
Sammen med denne forståelse hjælper ROI også med porteføljeoptimering af aktiver. Baseret på rentabiliteten af investeringer kan de investerede beløb flyttes rundt og diversificeres i forskellige kryptovalutaer, som klarer sig bedre.
En positiv pengestrømsstrategi bruges af mange handlende til at udvide deres porteføljer ved at beregne ROI. Rentabilitetsberegneren giver indsigt i pengestrømmen genereret af investeringerne og hjælper derved med at træffe beslutninger om, hvor meget kapital der potentielt kan bruges til nye opkøb.
Andre alternativer til Crypto ROI
Annualiseret ROI – Den grundlæggende ROI-beregning tager ikke hensyn til investeringsperioden. Da det meste af investeringsafkastet beregnes på årsbasis, er det at foretrække at følge denne metrik for at beregne rentabiliteten, da det er lettere at sammenligne med andre investeringer.
- Intern rente (IRR) – IRR er en metrik, der tager højde for penges tidsværdi. IRR bruges til at vurdere, hvor attraktivt et projekt eller en investering er. Hvis IRR for et projekt er højere end virksomhedens afkastkrav, anses projektet for at være ønskeligt.
Den nederste linje er, at mens Annujalised ROI giver det gennemsnitlige afkast pr. år, tager IRR hensyn til tidsværdien af penge og giver den vækstrate, projektet forventes at generere. IRR kan ikke bruges til at sammenligne forskellige investeringer, medmindre de har lignende pengestrømsmønstre. - Sammenlignende analyse – Ved at sammenligne ydeevnen af kryptoaktiver med industribenchmarks kan der indsamles værdifuld indsigt. En investerings ydeevne kan sammenlignes med andre kryptoaktiver eller aktier, fonde osv. for at udlede investeringens ydeevne. Dette er kendt som relativ præstationsanalyse.
- Risikojusteret afkast- I denne metrik kan man integrere risikoen forbundet med en investering i rentabilitetsberegneren. Hver kryptoinvestering har en anden risiko. Risikojusterede målinger som Sharpe-forholdet og Sortino-forholdet vurderer risiko-afkast-afvejningen af kryptoaktiver, der kan hjælpe med at vælge kryptovalutaer baseret på investorens risikoappetit baseret på investeringsfilosofien.
Konklusion
For at evaluere rentabiliteten for at optimere investeringer i porteføljen og diversificere investeringer er beregning af ROI af kryptoaktiver meget vigtig.
Det er meget enkelt at beregne det grundlæggende ROI ud fra formlerne, som kan hjælpe investorer med at vurdere succesen af deres investeringer i kryptovaluta og træffe informerede beslutninger i fremtiden baseret på datadrevet indsigt.
På den anden side er der begrænsninger af ROI og for at afhjælpe, at målinger såsom annualiseret ROI, IRR og risikojusterede afkast også bør overvejes til den omfattende evaluering af kryptoaktiver.
