Die Verschleierung der Herkunft illegal erlangter Gelder, meist durch Transaktionen mit ausländischen Banken oder seriösen Unternehmen, wird als Geldwäsche bezeichnet. Aufgrund ihrer Fähigkeit, erhebliche Geldbeträge über Grenzen hinweg zu überweisen, ihrer Fähigkeit, Anonymität zu gewährleisten und der Schwierigkeit, Transaktionen aufzuspüren, erfreuen sich Online-Casinos als Mittel zur Geldwäsche immer größerer Beliebtheit. Online-Casinos sind aufgrund ihrer weltweiten Reichweite, ihrer Erreichbarkeit rund um die Uhr und ihrer Fähigkeit, illegales Bargeld mit genehmigten Spielbetrieben zu mischen, als Ort der Geldwäsche attraktiv.
In diesem Artikel werden die angewandten Verfahren, die Methoden der Geldwäsche in Online-Casinos und die Maßnahmen untersucht, die ergriffen werden, um diese illegalen Aktivitäten zu stoppen.
Drei Phasen der Geldwäsche
Nachfolgend sind die drei Phasen der Geldwäsche aufgeführt:
Platzierung: Dies ist der Punkt, an dem erstmals unerlaubt Geld in das Finanzsystem gelangt. Dies kann auf Online-Casinos zutreffen und dazu führen, dass ein Konto mit illegal erworbenen Geldern aufgeladen wird.
Schichtung: Dadurch wird die Herkunft des Geldes durch eine Abfolge von Transaktionen verschleiert. An diesem Punkt sind Online-Casinos praktisch, da das Geld zwischen mehreren Konten, Einsätzen und Spielen transferiert werden kann, was es schwierig macht, es aufzuspüren.
Integration: In dieser letzten Phase wird das gewaschene Geld als echtes Geld wieder in die Wirtschaft eingeführt. Das Geld kann nach dem Online-Glücksspiel als Gewinn ausgezahlt werden, was dem Geld eine vermeintlich verlässliche Einnahmequelle verschafft.
Wie funktioniert Geldwäsche auf Casino-Plattformen?
Sowohl Online-Casinos als auch landbasierte Casinos sind aufgrund des hohen Geldtransfers bessere Orte für die Geldwäsche. Schauen wir uns an, wie es auf einer Online-Casino-Plattform funktionieren wird.
➡️ Schlumpfen
Smurfing, auch Strukturierung genannt, ist eine gängige Technik, bei der große Transaktionen in mehrere kleinere aufgeteilt werden, um einer Entdeckung zu entgehen. Um Warnsignale zu vermeiden, führt der Geldwäscher bei dieser Strategie mehrere kleine Überweisungen auf zahlreiche Konten zu unterschiedlichen Zeitpunkten durch.
➡️ Wieder Geld
Eine weitere von Dieben angewandte Taktik ist das Money Muling, bei dem sie die Hilfe unschuldiger Personen in Anspruch nehmen, um Geld über ihre Konten zu überweisen, häufig ohne Wissen der Opfer. Dieser Ansatz kann persönliche Kurierdienste oder sogar Online-Transaktionen umfassen.
➡️ Bargeldschmuggel in großen Mengen
Der physische Transport erheblicher Geldbeträge durch Kriminelle über Grenzen oder in Gebiete mit lockeren Beschränkungen wird als Bargeldschmuggel in großen Mengen bezeichnet. Geldtransfers mit dieser Methode sind in Ländern mit strengen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche üblich.
➡️ Mischfonds
Unter Mischfonds versteht man die Praxis, illegales Geld in Unternehmen mit hohem Cashflow wie Casinos zu stecken. Da das illegale Geld mit dem legalen Geld vermischt ist, ist es schwierig festzustellen, woher es stammt.
➡️ Handelsbasierte Geldwäsche
Die handelsbasierte Geldwäsche ist eine weitere fortgeschrittene Taktik von Kriminellen, um Geld über Grenzen hinweg zu transferieren und dabei den Wert von Waren oder Dienstleistungen zu erhöhen. Es ist schwierig, diese Technik zu identifizieren und zu untersuchen, da sie häufig komplizierte Transaktionen und internationalen Handel mit sich bringt.
Wie erkennen Casinos Geldwäsche?
Casinos verfügen über Einrichtungen zur Aufdeckung von Geldwäsche. Nachfolgend finden Sie einige beliebte Indikatoren für Geldwäsche auf Casino-Plattformen.
➡️ Ungewöhnliche Wetten: Wettende, die häufig hohe Einsätze bei Sportarten oder Spielen mit geringem Risiko tätigen, versuchen möglicherweise, Geld zu waschen, indem sie die Wahrscheinlichkeit eines Verlusts verringern. Dies wird als mögliche Geldwäscheaktivität angesehen.
➡️ Große und häufige Transaktionen: Personen, die in kurzer Zeit viele große Ein- oder Auszahlungen auf der Plattform tätigen, nutzen sie möglicherweise zur Geldwäsche.
➡️ Gelder stammen aus Kryptowährung: Da Kryptowährungseinzahlungen pseudoanonym sind, können sie ein Zeichen für mögliche Geldwäsche sein.
➡️ Schnelles Abheben: Größere Einzahlungen zu tätigen und diese schnell wieder abzuheben, ohne viel zu spielen, deutet darauf hin, dass die Geldquelle verschleiert wird. Es handelt sich auch um eine Geldwäscheaktivität.
➡️ Mehr als ein Konto: Die Nutzung von mehr als einem Konto zum Spielen kann als Geldwäsche angesehen werden.
Wie bekämpfen Casinos Geldwäscherisiken?
Online-Glücksspiele bergen viele Risiken, aber mit der richtigen Sorgfalt, Software und Schulung kann es ihre Abwehrkräfte stärken. Im Folgenden sind einige der Best Practices aufgeführt, die Unternehmen berücksichtigen sollten.
- Risikobewertung: Stellen Sie sicher, dass sie die neuesten Warnsignale berücksichtigen. Dies sollte eine Bewertung der mit bestimmten Waren und Dienstleistungen verbundenen Gefahren beinhalten und dabei den Benutzer und die Funktionsweise des Produkts im Auge behalten.
- KYC-Verifizierung: Viele Casino-Plattformen verlangen aus Sicherheitsgründen die Durchführung einer KYC-Überprüfung. Spieler müssen zur Überprüfung ihrer Identität zusätzliche Unterlagen einreichen.
- Blockchain-Technologie: PDurch die Bereitstellung einer unveränderlichen Datenbank, die auf fragwürdige Aktivitäten überprüft werden kann, bietet die Blockchain-Technologie Online-Glücksspielunternehmen eine transparente Möglichkeit, Transaktionen aufzuzeichnen.
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Abschluss
Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt stehen vor einem ernsten Dilemma, wenn es um Geldwäsche in Online-Casinos geht. Die enorme Häufigkeit von Transaktionen, die Anonymität und die weltweite Erreichbarkeit von Online-Casinos machen sie zu einer begehrten Wahl für Geldwäscher. Die Gefahren können jedoch durch die Einführung strenger KYC-Standards, den Einsatz einer ausgefeilten Transaktionsüberwachung und die internationale Zusammenarbeit verringert werden. Die Vorschriften müssen geändert werden, um mit den kreativen Methoden Schritt zu halten, mit denen Kriminelle im Zuge der zunehmenden Verbreitung von Online-Glücksspielen Straftaten begehen.
